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买卖香港-于瑞银的客户买卖指令处理系统输入客户的买卖中的限价盘价格

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具體而言,客戶顧問和助理會在客戶要求買入或賣出產品后,于瑞銀的客戶買賣指令處理系統輸入客戶的買賣中的限價盤價格。若市場所做到的實際成交價優於限價盤的價格,客戶顧問和助理便會於執行買賣后,在未與客戶達成協議或向客戶作出披露的情況下增加利潤幅度,藉以為瑞銀保留該有利的價格差異。他們有時更會向客戶誤報成交價或利潤幅度。在一些情況中,他們亦會篡改發放給予客戶授權進行買賣的金融中介機構的戶口結單,方法是誤報利潤幅度的金額,藉以隱瞞多收費用的情況。

香港證監會指出,瑞銀沒有披露利益衝突並在欠缺透明度的交易中向客戶多收款項,不但沒有遵守以維護客戶最佳利益的態度行事的基本和總體責任,也濫用了客戶對它的信任。考慮到多收利潤幅度的做法涉及不誠實的元素,以及該做法所持續的時間長達10年且至少七年沒被偵察等情況,香港證監會對其進行譴責及罰款4億港元。

今年初剛因涉嫌違規被罰款3.75億元吊銷牌照一年

與此同時,香港證監會進一步調查發現,瑞銀在進行第二市場債券及結構性票據買賣時,沒有了解及適當地披露其是以何種身份代客戶行事。與此同時,在被發現犯有失當行為後兩年才向證監會彙報其多收利潤幅度的做法。香港證監會認為,這並非個別事件,而只是瑞銀沒有及時或根本沒有向證監會彙報有關失當行為的多宗逾時申報事件之一;

香港證監會認為,這些不當手法涉及長時間嚴重的系統性缺失,包括瑞銀沒有充足的政策、程序及系統監控,缺乏職員培訓及監督,以及第一及第二防線的功能失效。

此外,香港證監會指出,瑞銀在發現多收利潤幅度的做法后提升系統,於2017年10月推出了一個新的接收指令平台——「單一財富管理平台」(1WMP))。然而,其不但沒有設立一個能確保其遵守有關監管規定的系統,反而向證監會或香港金融管理局彙報了15宗關於1WMP出現缺失的事故,當中涵蓋各種問題,包括進一步多收了利潤幅度。這些問題令人質疑其是否有能力制定有效的補救措施及妥善的內部監控措施,以處理多收利潤幅度的做法及避免過往的缺失再度出現。

  根据香港证监会调查,瑞银财富管理部的客户顾问及客户顾问助理于2008年至2015年间在进行债券及结构性票据买卖时向客户多收款项,方法是于执行买卖后在客户不知情的情况下增加所收取的利润幅度,与此同时,瑞银也在2008年至2017年间向客户收取高于其标准披露水平或比率的费用。

因在長達十年的期間內向客戶多收款項及犯有嚴重的相關係統性內部監控缺失 ,UBS(瑞銀)遭香港證監會譴責及罰款4億港元。香港證監會認為,瑞銀沒有披露利益衝突並在欠缺透明度的交易中向客戶多收款項,不但沒有遵守以維護客戶最佳利益的態度行事的責任,也濫用了客戶對它的信任。

另一方面,瑞銀已經確認其過往在處理有關代客戶行事的身份做法混亂,同時過去與監管機構就其身份一事所進行的溝通亦不完整,與客戶就其是以他們的代理人還是主事人的身份行事所進行的溝通有欠清晰,在某些情況下甚至出現錯誤。

11月11日,香港證監會網站公布了一則處罰信息。因瑞銀在2008年至2017年,長達十年的期間內向客戶多收款項及犯有嚴重的相關係統性內部監控缺失 ,香港證監會對其作出譴責並罰款4億港元。據了解,瑞銀多收款項的做法涉及約2.87萬宗交易,大約5000個在香港管理的客戶帳戶受影響。

向客戶多收款項長達十年 5000個在港賬戶受影響

證監會行政總裁歐達禮表示,證監會期望所有中介人在管理客戶的買賣時秉持嚴格的誠信標準。瑞銀多年來有系統地向非常大量的客戶多收款項,其操守遠遜於這些要求。雖然每次多收的款項只佔每宗買賣的一小部分,但該失當行為涉及欺詐及廣泛地濫用客戶對其的信任,以致它得以在有關過程中賺取其不應得到的龐大額外收入。

承諾將多收金額連同利息全數退回並賠償瑞銀回應

與此同時,根據報道,在回復公眾時,瑞銀表示,在全面的調查並確認此事後,已自行向香港相關監管機構彙報。此次彙報還包括了一項將全額償還受影響的財富管理客戶的計劃,彙報的相關行為主要牽涉某部份債務證券和結構性票據交易,而涉事交易只佔本行訂單處理系統的很少部分。涉事之個別人士的行為是不可接受的,亦違背本公司的行為及原則。

另一方面,這3家公司包括了停牌6年後已經退市的中國森林控股有限公司、持續停牌多年的天合化工集團有限公司,另一家所涉公司因仍處於調查處分過程中,香港證監會並未公布其名字。

  今年3月14日,香港证监会公布对瑞银的处罚结果,因在担任三宗上市申请的其中一名联席保荐人时没有履行其应尽的责任,香港证监会对UBS AG及UBS Securities Hong Kong Limited(统称为UBS)作出谴责,并处以罚款3.75亿元。与此同时,暂时吊销UBS Securities Hong Kong就机构融资提供意见的牌照,为期一年,令其不得为任何证券在香港联合交易所有限公司的上市申请担任保荐人。

據了解,目前瑞銀已承諾將多收的金額連同利息全數退回受影響的客戶,以對他們作出賠償。退回的款項總額大約是2億港元,並涉及於2008年至2017年期間以在買賣后增加利潤幅度及收取高於標準披露水平或比率的費用而多收的款項。

香港證監會調查發現,瑞銀沒有就中國森林業務的多個核心範疇作出合理盡職審查,包括沒有核實其森林資產是否存在、沒有核實林權、沒有核實遵守相關法律法規的情況、對公司森林資產的受保範圍所作的盡職審查不足以及對客戶的盡職審查不足;與此同時,作為天合上市申請的聯席保薦人之一,瑞銀沒有就安排有關訪談或確認訪談的模式及地點,讓天合介入盡職審查訪談,也沒有處理訪談中出現的預警跡象,此外訪問問題模糊不清。

瑞銀似乎在今年遭遇了水逆。在此次遭受處罰之前,其在今年一季度已經因為保薦人缺失被香港證監會罰款3.75億港元及暫時吊銷牌照一年。

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